KYB · KYC · AML/CFT
Комплаенс и управление рисками
Проверка клиентов, мерчантов, бизнес-модели, сайта, поставщиков и экономического основания операций до подключения и в ходе обслуживания.
WHITECAPITAL применяет риск-ориентированный подход. Объём проверки зависит от модели, юрисдикции, продукта, оборота, контрагентов и характера операций.
KYB/KYC
- ✓Регистрационные документы и структура владения
- ✓Бенефициарные владельцы и руководители
- ✓Описание деятельности и деловая репутация
- ✓Сайт, домены, оферта и клиентский путь
- ✓Источник и экономический смысл операций
AML/CFT
- ✓Проверка санкционных и иных ограничительных списков
- ✓Оценка географии и контрагентов
- ✓Мониторинг необычных и высокорисковых операций
- ✓Запрос подтверждающих документов
- ✓Приостановка или отказ при неприемлемом риске
Запрещённые категории
- ✓Незаконные товары и услуги
- ✓Анонимные или фиктивные операции
- ✓Нелицензированные финансовые услуги
- ✓Gambling/betting без законного основания
- ✓Обход ограничений, мошенничество и отмывание средств
Постоянный контроль
- ✓Проверка не заканчивается после подключения
- ✓Данные и документы должны оставаться актуальными
- ✓Профиль риска может быть пересмотрен
- ✓Банк или WHITECAPITAL могут запросить дополнительные сведения
Прохождение проверки не гарантирует подключение. Решение принимается по совокупности рисков и, когда требуется, зависит от одобрения банка.